Rozliczenie PIT z doradcą podatkowym — ulgi, zagranica, korekty

Usługa Twój e-PIT załatwia proste przypadki: jeden etat, jeden PIT-11, ulga na dziecko. Kończy się tam, gdzie zaczynają się dochody z zagranicy, najem, giełda, działalność, sprzedaż nieruchomości, ulgi z dokumentami albo lata, których nikt nie rozliczył. Wtedy zeznanie przygotowane „na zaakceptuj” bywa niekompletne — a odpowiedzialność za nie ponosisz Ty. Rozliczam PIT osób prywatnych tak, żeby wykorzystać każdą ulgę, do której masz prawo, i żeby zeznanie wytrzymało pytania urzędu.

Dla kogo jest ta usługa

• Osoby z dochodami z zagranicy — praca w Niemczech, Holandii, Norwegii, Wielkiej Brytanii; emerytury zagraniczne; praca zdalna dla firmy spoza Polski.
• Wynajmujący mieszkania — najem prywatny na ryczałcie, kilka lokali, najem krótkoterminowy.
• Inwestorzy — giełda polska i zagraniczna, kryptowaluty, dywidendy, obligacje, fundusze.
• Rodziny i osoby z ulgami — ulga na dziecko przy przekroczeniu limitów, wspólne rozliczenie z małżonkiem lub jako samotny rodzic, ulga termomodernizacyjna, rehabilitacyjna, darowizny, IKZE, ulga dla młodych, dla rodzin 4+.
• Osoby, które nie rozliczały się przez kilka lat lub złożyły zeznania z błędami i chcą to uporządkować.

Co rozliczam

Dochody z zagranicy

Kluczowe są dwie rzeczy: gdzie masz rezydencję podatkową (centrum interesów życiowych, 183 dni) i która metoda unikania podwójnego opodatkowania wynika z umowy z danym krajem — wyłączenie z progresją czy proporcjonalne odliczenie z ulgą abolicyjną. Od tego zależy, czy w Polsce dopłacasz, czy tylko wykazujesz. Do tego przeliczenie kursem NBP, składki zagraniczne, diety i zwolnienia. Błędy tu kończą się wezwaniem, bo urzędy wymieniają się informacjami automatycznie.

Najem

Najem prywatny rozlicza się ryczałtem 8,5% i 12,5% powyżej progu, na PIT-28, bez kosztów. Pytania, które trzeba rozstrzygnąć: kiedy najem przestaje być prywatny i staje się działalnością, jak rozliczać wspólne mieszkanie małżonków, co z kaucją, opłatami eksploatacyjnymi i najmem krótkoterminowym (VAT, ewidencja).

Giełda i kryptowaluty

PIT-38 z polskich i zagranicznych rachunków, dywidendy z podatkiem u źródła, straty z lat ubiegłych, kryptowaluty jako osobne źródło. Więcej na stronie Rozliczanie kryptowalut i giełdy.

Ulgi i odliczenia

Ulga na dziecko z limitem dochodu dla jednego dziecka, ulga termomodernizacyjna (limit i katalog wydatków), rehabilitacyjna, na internet, darowizny (w tym na cele kultu i krwiodawstwo), IKZE, ulga dla młodych do 26 lat, dla pracujących seniorów, dla rodzin 4+, na powrót z zagranicy. Sprawdzam, do których masz prawo i jakie dokumenty muszą być w szufladzie na wypadek pytania urzędu.

Wspólne rozliczenie i samotny rodzic

Wspólne rozliczenie małżonków opłaca się przy dużej różnicy dochodów — także gdy jedno prowadzi działalność na skali. Rozliczenie jako osoba samotnie wychowująca dziecko ma warunki, których urząd pilnuje. Liczę oba warianty.

Korekty i zaległe lata

Zeznanie można skorygować do przedawnienia (pięć lat). Zaległe zeznania składa się z czynnym żalem — zanim urząd sam wyśle wezwanie. Nadpłata z korekty (np. pominięta ulga) wraca na konto; sprawdzam także lata wcześniejsze, jeśli podejrzewam, że coś zostało pominięte.

Jak wygląda współpraca

1. Lista dokumentów — po krótkiej rozmowie dostajesz listę tego, co jest potrzebne (PIT-11, zaświadczenia zagraniczne, wyciągi, faktury na ulgi). Nie musisz niczego liczyć.
2. Wyliczenie wariantów — wspólnie czy osobno, która metoda dla zagranicy, które ulgi; widzisz wynik każdego wariantu.
3. Zeznanie i wysyłka — PIT-36, PIT-37, PIT-38, PIT-39, PIT-28 z załącznikami, wysłane elektronicznie na podstawie pełnomocnictwa UPL-1; dostajesz UPO i komplet do własnych dokumentów.
4. Wsparcie po złożeniu — wezwanie, prośba o dokumenty, czynności sprawdzające: odpowiadam ja.

Terminy, których pilnuję za Ciebie

• Zeznania roczne: od 15 lutego do 30 kwietnia; PIT-28 za najem — również do 30 kwietnia.
• Twój e-PIT dla PIT-37 i PIT-38 zostaje automatycznie zaakceptowany 30 kwietnia — z tym, co w nim jest, i bez tego, czego w nim nie ma.
• Korekta nadpłaty — w ciągu pięciu lat; zwrot zwykle do 45 dni przy złożeniu elektronicznym.

Najczęstsze pytania

Pracowałem pół roku w Niemczech, pół w Polsce. Gdzie się rozliczam?

Jako polski rezydent — w Polsce z całości dochodów, z zastosowaniem metody z umowy polsko-niemieckiej (wyłączenie z progresją: dochód niemiecki nie jest opodatkowany w Polsce, ale podnosi stawkę dla dochodu polskiego). Rozliczenie w Niemczech to osobna sprawa, którą warto skoordynować.

Twój e-PIT pokazał mi zwrot. Czy mogę po prostu zaakceptować?

Możesz, ale to zeznanie zawiera tylko dane, które urząd dostał od płatników. Nie ma w nim najmu, giełdy zagranicznej, kryptowalut, części ulg i dochodów z zagranicy. Jeśli masz cokolwiek z tej listy — akceptacja bez uzupełnienia jest błędem, za który odpowiadasz.

Zapomniałem o uldze termomodernizacyjnej za 2023 r. Czy mogę ją jeszcze odliczyć?

Tak, przez korektę zeznania za 2023 r. — do przedawnienia. Wydatki nieodliczone z braku dochodu przechodzą na kolejne lata (maksymalnie sześć).

Wynajmuję dwa mieszkania. Czy to jeszcze najem prywatny?

Zwykle tak — liczba lokali sama w sobie nie przesądza. Znaczenie ma zorganizowany, ciągły charakter i skala działań (obsługa, marketing, pracownicy). Oceniam to indywidualnie, bo granica jest przedmiotem sporów.

Ile kosztuje rozliczenie PIT z doradcą?

Zależy od liczby źródeł dochodu i dokumentów. Proste zeznanie z ulgami wyceniam inaczej niż rozliczenie dochodów z trzech krajów. Cenę podaję po rozmowie, przed rozpoczęciem pracy.

Skontaktuj się

Napisz, jakie masz źródła dochodu i z czego chcesz skorzystać — pierwsza rozmowa jest bezpłatna. Najlepiej w styczniu lub lutym, zanim zacznie się kolejka pod koniec kwietnia. Przejdź do formularza kontaktowego.